圍繞“構(gòu)建同科技創(chuàng)新相適應(yīng)的科技金融體制，加強對國家重大科技任務(wù)和科技型中小企業(yè)的金融支持”要求，交通銀行堅決當(dāng)好服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的主力軍和維護(hù)金融穩(wěn)定的壓艙石，認(rèn)真貫徹落實黨中央決策部署，推動建立健全與實現(xiàn)高水平科技自立自強和科技強國建設(shè)高度適配的金融服務(wù)體系。
健全組織架構(gòu)
打造科技金融的特色優(yōu)勢
做好科技金融，既是交通銀行堅定不移走好中國特色金融發(fā)展之路的具體舉措，也是推動自身轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)、提質(zhì)量、增效益、防風(fēng)險的重要抓手。
2021年，交通銀行制定“十四五”時期發(fā)展規(guī)劃，明確將“科技金融”作為打造交通銀行特色優(yōu)勢的重要方向。為貫徹落實2023年中央金融工作會議關(guān)于做好科技金融的總體部署，交通銀行迅速響應(yīng)，出臺《交通銀行科技金融行動方案》，創(chuàng)新推出“八專”工作機制，全力打通科技與金融的互通渠道。
近年來，交通銀行聚焦科技金融，在組織架構(gòu)方面進(jìn)行積極探索，初步建成“總分轄支”四級組織體系，形成上下貫通、總分聯(lián)合、母行與子公司協(xié)同的推進(jìn)機制。
優(yōu)化產(chǎn)品體系
增加科技金融的有效供給
交通銀行充分整合集團(tuán)資源、重塑產(chǎn)品服務(wù)，推出“交銀科創(chuàng)”品牌，為科技型企業(yè)提供包括貸款、股權(quán)投資、債券融資、科技租賃等在內(nèi)的多層次、全方位、接力式金融服務(wù)。
優(yōu)化信貸產(chǎn)品體系，滿足企業(yè)全生命周期信貸融資需求。針對初創(chuàng)期企業(yè)推出“交銀人才貸”，滿足高層次人才和團(tuán)隊的初創(chuàng)期小微企業(yè)融資需求。針對成長期企業(yè)小額、高頻的融資需求特點，積極對接地方數(shù)據(jù)，打造場景化、特色化產(chǎn)品。針對成熟期企業(yè)，推出標(biāo)準(zhǔn)化線上產(chǎn)品“科創(chuàng)快貸”，匹配專屬準(zhǔn)入模型和策略，設(shè)置差異化審批流程，提升金融服務(wù)質(zhì)效。目前，交通銀行線上科技貸款產(chǎn)品可實現(xiàn)當(dāng)天申請、當(dāng)天放款，部分線上產(chǎn)品已實現(xiàn)秒級放款。
發(fā)揮綜合化經(jīng)營優(yōu)勢，加強耐心資本和綜合化服務(wù)供給。股權(quán)投資方面，發(fā)揮交銀資本、交銀國信等子公司股權(quán)投資基金牌照優(yōu)勢，落實“投早、投小、投長期、投硬科技”相關(guān)要求，引導(dǎo)各類創(chuàng)投基金、產(chǎn)業(yè)基金在募資、投資環(huán)節(jié)將各類金融資本向科技型企業(yè)聚合。目前，交銀集團(tuán)為科技型企業(yè)提供股權(quán)融資余額達(dá)300億元，有效支撐企業(yè)投資展業(yè)和原始創(chuàng)新。債券融資方面，搭建以科創(chuàng)票據(jù)、知識產(chǎn)權(quán)證券化為中心的債券承銷產(chǎn)品體系，引導(dǎo)更多債券市場資金精準(zhǔn)滴灌科技型企業(yè)。融資租賃方面，交銀金租推出“快易租”“信易租”產(chǎn)品，滿足科技型企業(yè)設(shè)備“買、用、修、賣”四類需求。
強化機制保障
提升科技金融的主動支撐
推動科技金融業(yè)務(wù)發(fā)展，除了需要打磨產(chǎn)品服務(wù)，還需要行業(yè)研究、授信政策、考核資源的支持。近年來，交通銀行堅持問題導(dǎo)向，通過開展基層、同業(yè)、客戶調(diào)查研究，找到業(yè)務(wù)發(fā)展的堵點、卡點，逐一制定解決方案，持續(xù)優(yōu)化機制保障體系。
加強政策及行業(yè)研究。整合集團(tuán)內(nèi)研究力量，圍繞國家政策、經(jīng)濟(jì)形勢和產(chǎn)業(yè)布局，深入研究先進(jìn)制造、集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能、新能源等科技創(chuàng)新重點行業(yè)，配套差異化行業(yè)信貸支持及指引。
加強科技金融資源激勵，建立健全容錯機制。優(yōu)先將資金、信貸資源向包括科技金融在內(nèi)的重大戰(zhàn)略、重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)傾斜。同時，將科技金融相關(guān)指標(biāo)納入考核體系，并對符合條件的科技型企業(yè)貸款給予內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價、經(jīng)濟(jì)資本占用減免等綜合性支持，引導(dǎo)分支機構(gòu)積極服務(wù)科技創(chuàng)新。制定科技金融盡職免責(zé)細(xì)則，進(jìn)一步健全“敢貸、愿貸、能貸、會貸”長效機制。 數(shù)據(jù)來源：交通銀行
