【摘要】當前，電信網絡詐騙犯罪形勢依然嚴峻，其發案高、偵破難度大，嚴重影響人民群眾的財產安全。近年來，電信網絡詐騙類型也在不斷翻新，形成了典型的跨境性、匿名性、集團化、組織化等特征。電信網絡詐騙案件的偵防還面臨著獲取證據難、犯罪追贓難等困境。面對紛繁復雜的犯罪形勢，需要多方面、多層面、多角度綜合治理電信網絡詐騙。

【關鍵詞】電信網絡詐騙 偵防困境 綜合治理

【中圖分類號】D631.2 【文獻標識碼】A

近年來，電信網絡詐騙持續高發，受害人數仍在增長，被騙金額也在日益增加，嚴重危害人民群眾的財產安全。電信網絡詐騙不是一個孤立的犯罪，其運營和組織已經具有規模性，其經營的過程是集團化的運作，多個環節已經模式化，有引流人員、話務服務人員、幫信人員、取現人員、地下錢莊人員，還有骨干人員。每一流程都在程序化的運轉著，電信網絡詐騙嫌疑人既會在茫茫人海中“廣撒網”來“尋覓”易受騙人群，也會有的放矢地進行詐騙。電信網絡詐騙嚴重威脅了人民群眾的安全，也給社會穩定造成沖擊。本文對電信網絡詐騙的特征進行總結，剖析當前電信網絡詐騙案件的偵防困境，并對電信網絡詐騙的治理提出意見和建議。

電信網絡詐騙的特征

電信網絡詐騙從人員到技術支持與應用，已經形成了一整套成熟的產業鏈，隨著公安機關對電信網絡詐騙的縱深打擊，以及人民群眾的防詐意識不斷提高，許多電信網絡詐騙犯罪組織只能將人員、設備轉移到境外，借助先進的高科技手段和便捷的支付方式，向境內反撲實施網絡非接觸詐騙。①近些年電信網絡詐騙高發，類型也在不斷翻新，形成了以下幾個特征。

第一，具有典型的跨境性。自2015年國務院批準建立了由公安部等23個部門和單位組成的打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議制度以來，電信網絡詐騙向境外轉移的趨勢比較明顯，特別是往緬北地區。目前緬北地區已經成為電信詐騙的“重災區”，主要原因在于其地理位置優勢，再就是緬北地區的區域特點，緬北地區大多依靠軍方勢力管理，政府組織控制力比較弱，黃、賭、毒比較嚴重。此外，柬埔寨、菲律賓和印尼也逐漸成為網絡詐騙的集中地區。

第二，具有匿名性的特征。電信網絡詐騙的匿名性，主要是來源于高科技和“黑科技”的結合，虛擬定位、撥號、IP地址等各種虛擬的手段被應用，加密算法和虛擬貨幣也增加了查清資金流向的難度。很多電信網絡詐騙的嫌疑人員常年居住在境外，其人員和操作已經流程化，使得公安機關很難對其進行溯源。很多境外的銀行和地下錢莊都支持犯罪嫌疑人匿名的賬號，更有甚者會幫助轉移賬款，使得匿名性更加突出。這種模式使得犯罪嫌疑人的贓款很難被發現，公安機關對其進行溯源也很難。

第三，具有集團化、組織化的特征。電信網絡詐騙發展到現在，具備了明顯的集團化和組織化的特征，每一套騙人的手法都是程序化的，往往成員之間分工明確，密切合作，利用網絡和電話，千方百計地把受害人給牽扯進來。電信網絡詐騙的內部分工組織化比較明顯，在內部分工上是各負其責，詐騙過程已經程式化。只要受害人跟著嫌疑人的節奏走，十有八九會一步一步地落入詐騙的陷阱。只有在自己被騙以后，才恍然大悟，但是為時已晚，資金已經經過多方周轉而轉至嫌疑人的賬戶中。

當前電信網絡詐騙案件的偵防困境

隨著互聯網的不斷普及，電信網絡詐騙案件高發，電信網絡詐騙模式也在日益翻新，規模化和組織化日趨明顯，其詐騙的方式也在趨向模式化。而且有更多的人去研究新的詐騙手法，這些人也不再是學歷低和社會經驗少的人員，越來越多的高學歷人員參與進來。電信網絡詐騙案件的偵防面臨著一些挑戰。

一是獲取證據難。電信網絡詐騙為非接觸類犯罪，往往嫌疑人員遠在千里之外操縱著犯罪，其中很多身份為虛假的信息。很多證據因為具有跨境性的特征，境外取證艱難，在很多案件的偵辦過程中，抓獲的犯罪嫌疑人員多為境內人員，對于境外的主要犯罪嫌疑人很難涉及。這些問題的出現，使得電信網絡詐騙的證據難以取得，很多嫌疑人員在詐騙成功以后，把包括人員、賬戶收入等證據信息全部銷毀。

二是犯罪追贓難。電信網絡詐騙資金轉移非常迅速，短時間就把巨額資金予以轉移。抓捕犯罪嫌疑人需要大量的人力、物力，而且抓獲的大多是幫助電信網絡詐騙的犯罪嫌疑人和其他黑灰產業鏈的人員，真正的幕后主謀常年居于境外，很難抓獲。此外，詐騙資金流動非常迅速，進入一級卡以后，資金迅速轉移，犯罪嫌疑人會利用分級轉賬、實施物理分隔、地下錢莊、購買虛擬幣等形式將犯罪的贓款轉移至境外。因涉及到跨境，需要境外的司法予以協助，在追贓問題上，由于情形很復雜，追贓難度相當大，往往是詐騙的主要嫌疑人員大肆消費詐騙得來的財產。

三是偵查人員的偵查能力亟待加強。當前偵查人員對于電信網絡詐騙的打擊，停留在對電信網絡詐騙犯罪的初級打擊，對于真正實施電信詐騙的犯罪分子很難打擊。電信網絡詐騙具有專業性和技術性，涉及到金融和計算機網絡的專業知識，很多知識需要在案件處理之外進行學習。基層民警需要掌握電信網絡詐騙的發展趨勢，提高自身的研判和跟進案件的能力，跟進電信網絡詐騙的新伎倆、新科技，分析電信網絡詐騙的發展趨勢。

電信網絡詐騙的治理路徑

第一，統籌協調打擊治理工作。國家層面建立了反電信網絡詐騙工作機制，統籌協調針對電信網絡詐騙的打擊治理工作。各部門要著力主責主業對電信網絡詐騙進行整治，注重源頭治理、綜合治理，要堅持齊抓共管、群防群治，以時不我待的決心和信心進行治理。加強國家政策的法治化落地，推動國際執法的合作，堅決遏制電信詐騙犯罪的多發和高發態勢。國家已經出臺相關法律，從各層面對犯罪進行預防和打擊，在各個行業規制電信網絡詐騙，使各行業重視對電信網絡詐騙的防范和打擊，以期有效地遏制住電信網絡詐騙的高發態勢。

第二，加強偵查隊伍能力建設。電信網絡詐騙具有高科技性，而基層偵查人員人才相對匱乏，專業的設備和手段也相對較少。基層承擔著大部分的打擊電信網絡詐騙的任務，相對于電信網絡詐騙高發及層出不窮的手段，基層民警疲于奔命，打擊的范圍也僅僅限于跑分人員、洗錢人員、某些黑灰產業鏈條上的人員。如果再想往深處挖掘和打擊面臨著兩方面的問題，一是詐騙案件頻發，而人員相對匱乏，很難集中全部力量著重一個案件的偵辦；二是部分偵查人員自身的偵查打擊能力有所欠缺，未能及時偵破手段不斷翻新的詐騙案件。因此，需要加強偵查隊伍自身建設，提高辦案能力，提升對當前的電信詐騙的最新動態知悉程度，提高偵查人員破獲電信網絡詐騙案件的能力。

第三，加強國際警務合作。當前，電信網絡詐騙的跨境性已經成為電信網絡詐騙的突出特性，往往儲存數據的服務器在境外，主要的嫌疑人在境外。如果想對電信網絡詐騙進行徹底打擊，離不開國際間區域合作，特別是和東南亞地區的合作。在打擊電信網絡詐騙的過程中，要建立一個長期的專門的戰略平臺，加強國際警務合作，可以共享網絡技術平臺，互相交流犯罪分子的基本信息，互相為取證、追贓等提供服務，從而集中警務資源實現更大的協作。在加強司法協作的同時，加強彼此之間證據的交流，有效地加強更深入的合作，暢通協作渠道，最大限度釋放出協作的誠意。僅靠一個國家打擊電信網絡詐騙，很難遏制犯罪的高發，需要加強和深化國際警務合作，推進電信網絡詐騙的治理。

第四，加強大數據預警和研判。當前是大數據的時代，偵查也必然離不開大數據，利用大數據進行預測和預警是目前實施的一種手段。比如，針對近期消費較高、個人賬戶進賬較多、收入來源不明等情況的動態管控模型②，通過對電信網絡詐騙的發案情況進行研判和分析，根據大數據的模型研判出有可能被詐騙的受害人，然后推送給轄區的公安機關進行預防，由基層公安機關前往進行勸阻。上圖是公安機關根據大數據研判出預警推送后進行的操作示意圖，根據圖示可以避免受害人在不明真相的情況下進行轉賬。

第五，增加宣傳的針對性和有效性。目前，對于防范電信網絡詐騙來說，宣傳仍然是最有效的方法，雖然“大水漫灌”式宣傳有時候對特定的詐騙起到的防范作用微小，但是對于普及更多的電信網絡詐騙防范知識，使人們了解到怎樣避免被詐騙，從而防范電信網絡詐騙起到了重要作用。隨著電信網絡詐騙形式逐漸多樣化，宣傳的方式需要改進和改變，從“大水漫灌”式的宣傳方式，慢慢地向“精準滴灌”發展，更精確地預警，有針對性地進行宣傳，從而增加宣傳的針對性和有效性。通過對電信網絡詐騙的研究更加深入，精準性防范已經逐漸成為現實，通過大數據推斷和預測，更精確地鎖定可能被騙的對象，從而更精準地向可能被詐騙的對象宣傳，避免更多的人遭遇詐騙，這是今后宣傳的重點和方向所在。

加強對電信網絡詐騙的整治，打擊是目的，防范是基礎，電信網絡詐騙也在不斷地迭代升級，其迷惑性和科技性更強，需要偵查人員緊跟電信網絡詐騙的步伐，甚至需要提前做出預判，從打擊和防范兩個方面入手，把“天下無詐”作為追求的目標，為群眾更安全、國家更安寧而努力。

（作者分別為中國人民公安大學偵查學院博士研究生；上海政法學院上合基地反洗錢與金融安全研究中心教授）

【注釋】

①譙冉、龍有云：《跨境電信網絡詐騙犯罪國際警務合作機制研究》，《公安教育》，2023年第6期。

②章孟其：《新時代電信網絡詐騙犯罪偵防對策研究》，《網絡安全技術與應用》，2023年第7期。

責編/李丹妮 美編/宋揚

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